Potensi Besar, Moduit Beri Layanan Personal untuk Segmen High Net Worth

Perkembangan teknologi digital telah memengaruhi perilaku dan kebiasaan dalam melakukan transaksi keuangan. Temuan YouGov Syndicated Survey 2022 menyebut bahwa saat ini sebagian besar transaksi finansial, termasuk produk keuangan untuk golongan high net worth individual (HNWI) telah dilakukan secara online, baik lewat layanan perbankan maupun pada platform keuangan atau investasi digital.

Fenomena tersebut menjadi peluang bagi perusahaan financial technology (fintech) yang menyediakan layanan private wealth management secara digital, seperti PT Moduit Digital Indonesia (Moduit) untuk mengelola keuagan para HNWI. Apalagi, jumlah HNWI di negara ini juga cukup banyak.

Berdasarkan laporan World Bank tahun 2020, di Indonesia, jumlah orang yang memiliki aset besar dengan GDP per kapita di atas US$ 135 ribu atau masuk HNWI sebesar 4 juta orang  atau sekitar 1,5% dari jumlah penduduk Indonesia. Kemudian, sekitar 20% atau sebanyak 54 juta merupakan golongan berpenghasilan menengah dengan GDP per kapita di atas US$ 5.800). Sementara, sebanyak 211 juta atau 78% merupakan golongan berpenghasilan kecil.

Meski jumlahnya hanya sekitar 4 juta orang, kekayaan para HNWI tersebut akan terus meningkat. Sebab, kelompok cenderung lebih aktif dalam mengembangkan aset, termasuk dengan menambah alokasi dana mereka untuk produk-produk investasi. Di sisi lain, kelompok ini relatif melek digital sehingga ketika ada dukungan teknologi digital yang ditawarkan perbankan maupun platform keuangan yang aman dan nyaman dalam berinvestasi akan membuat mereka terdorong meningkatkan nilai investasi.

“Para HNWI cenderung memilih partner terpercaya yang memberikan layanan yang personal atau sesuai dengan tujuan investasi masing-masing nasabah. Untuk itu, melalui layanan Moduit Beyond, digital wealth management, siap membantu nasabah prioritas kami dalam mencapai tujuan investasinya,” papar Stefanus Adi Utomo, Chief Business Officer Moduit.

Ia menambahkan, salah satu keunggulan platform digital wealth management Moduit adalah proses kurasi terhadap produk yang dilakukan oleh tim investasi Moduit yang telah berpengalaman hampir 20 tahun di industri wealth management.Hal ini akan membuat para nasabah HNWI mendapatkan produk yang personal dan dikelola secara one on one bagi masing-masing nasabah.

“Sehingga strategi investasinya akan bersifat tailor made dengan menyesuaikan karakteristik dan risk profile masing-masing investor. Tidak hanya itu, nasabah juga akan mendapatkan pendampingan yang dilakukan oleh Moduit Advisor Partner yang tersertifikasi dan berpengalaman,” jelasnya.

Selain menyediakan produk investasi secara personal, Moduit juga siap mengawal dan memberikan pendampingan pada nasabah HNWI dalam mencapai tujuan finansialnya. Terkait layanan ini, Moduit telah bermitra dengan lebih dari 140 mitra advisor yang tersebar di kota-kota, seperti Jakarta, Surabaya, Semarang, Bandung, Medan, Cirebon, Kediri, Samarinda, Bali, dan Lampung. Para advisor tersebut umumnya telah berpengalaman lebih dari 10 tahun di industri priority wealth management di bank-bank ternama.

Liany Fransisca Natanael, selaku Moduit Advisor Partner mengatakan, nasabah HNWI memerlukan seorang advisor yang terpercaya untuk mengelola asetnya. Biasanya, mereka mempunyai tujuan keuangan yang lebih kompleks sehingga tidak cukup hanya dengan produk standar yang beredar di market. “Selain itu, kehadiran advisor membuat nasabah makin yakin dan nyaman dalam berinvestasi,” katanya.