Wealth management adalah sebuah konsep pengelolaan kekayaan yang ditujukan untuk individu maupun kelompok dengan kekayaan yang signifikan. Konsep ini mencakup berbagai jenis layanan seperti perencanaan keuangan, investasi, manajemen risiko, serta perencanaan pajak.
Apa yang dimaksud dengan wealth management?
Salah satu buku yang membahas tentang wealth management adalah “The Wealth Management Index: The Financial Advisor’s System for Assessing and Managing Your Clients’ Plans and Goals” karya Ross Levin. Buku ini membahas secara komprehensif mengenai konsep dan praktik Wealth Management, serta memberikan panduan untuk para wealth manager dalam membantu klien mereka mencapai tujuan keuangan jangka panjang.
Wealth management bertujuan untuk membantu individu atau kelompok untuk mengelola kekayaan mereka secara efektif dan efisien, sehingga dapat memberikan keuntungan maksimal dalam jangka panjang. Seorang wealth manager akan membantu kliennya dalam menentukan tujuan keuangan jangka panjang, serta membuat strategi untuk mencapainya.
BACA JUGA: Digibank Klaim Peningkatan Transaksi Wealth Management Enam Kali Lipat
Selain itu, wealth management juga melibatkan pemantauan secara aktif terhadap investasi klien, mengelola risiko yang terkait dengan investasi, dan mengoptimalkan kinerja portofolio investasi. Dalam praktiknya, wealth management biasanya ditujukan untuk orang dengan kekayaan yang signifikan, karena layanan ini biasanya memerlukan biaya yang cukup tinggi.
Namun, wealth management juga bisa bermanfaat bagi orang dengan kekayaan yang lebih kecil, karena dapat membantu mereka dalam merencanakan masa depan keuangan yang lebih baik.
Wealth management apa saja?
Wealth management mencakup berbagai aktivitas seperti perencanaan keuangan, manajemen investasi, manajemen risiko, pengelolaan warisan, serta perencanaan pajak. Wealth management tidak hanya memperhatikan aspek investasi semata, namun juga mempertimbangkan kebutuhan dan tujuan keuangan klien secara holistik.
BACA JUGA: Strategi DBS Kembangkan Layanan Wealth Management
Wealth manager akan membantu klien mereka dalam membuat rencana keuangan jangka panjang yang sesuai dengan tujuan dan situasi finansial klien. Selain itu, wealth management juga berperan dalam memperkuat portofolio investasi klien dengan diversifikasi aset dan manajemen risiko yang tepat.
Dengan wealth management, klien dapat merencanakan dan mengelola keuangan mereka dengan lebih baik, sehingga dapat mencapai tujuan keuangan jangka panjang dan meraih keberhasilan finansial yang stabil dan berkelanjutan.
Editor: Ranto Rajagukguk